29 oktober 2024.

De regie nemen bij dreigende insolventie: een kwestie van actie en de control nemen

Insolventie, of het risico daarop, is een situatie waar geen enkele ondernemer hoopt in terecht te komen. Slapeloze nachten, een sluimerende burn-out en boze crediteuren kunnen zo maar bijverschijnselen zijn als het even niet zo goed gaat met het bedrijf. Maar het kan iedereen overkomen. Insolventie kan veroorzaakt worden door externe factoren zoals marktverschuivingen of interne problemen zoals, en dat hoort de ondernemer natuurlijk niet graag, mismanagement. Wat de oorzaak ook is, wanneer een bedrijf in financieel zwaar weer terechtkomt, is het cruciaal dat er regie genomen wordt over het herstelproces. Dit vereist een proactieve en goed doorkauwde  benadering waarbij er snel en efficiënt wordt gehandeld om de dreiging van insolventie om te buigen naar kansen voor herstel en groei.

Inzicht en Diagnose: het begint met actie, doen!

De eerste stap in het nemen van de regie is het helder in kaart brengen van de financiële situatie van het bedrijf. Dit betekent dat er een grondige analyse moet worden gemaakt om te begrijpen waar de grootste financiële problemen liggen. Maar vooral ook heel goed in de gaten krijgen waar de problemen door worden veroorzaakt, een oorzaken analyse dus. Denk aan het identificeren van verlieslatende activiteiten, inefficiënte bedrijfsprocessen of een ongunstige schuldstructuur. Dit proces van diagnose is cruciaal voor het herstel. Een goed begrip van de oorzaak van de ellende vormt de basis om te kunnen bepalen hoe je uit de misère kan komen. Zonder een duidelijk beeld van de problemen kan er immers geen effectieve actie worden ondernomen.

Snelheid en besluitvaardigheid is vereist

Wanneer insolventie dreigt, is tijd een van de meest waardevolle factoren. Wachten of uitstellen zal het probleem alleen maar verergeren en de beschikbare oplossingen beperken. Door snel in te grijpen kunnen bedrijven de schade beperken en wordt de kans op een succesvolle herstructurering vergroot. Dit betekent dat besluitvorming snel en effectief moet zijn, maar wel gebaseerd op de eerder uitgevoerde analyses. Hier is kundig leiderschap essentieel: een sterk en ervaren team dat alle opties beschouwt en moeilijke beslissingen durft te kunnen nemen. Denk hierbij aan het heronderhandelen van schulden, het sluiten van niet-rendabele onderdelen of het zoeken naar externe financiering.

Herstructurering

De regie over een insolventieproces nemen betekent ook dat er keuzes gemaakt moeten worden voor de lange termijn. Bedrijven die met succes uit een financiële crisis willen komen kiezen voor een fundamentele herstructurering. Dit kan betekenen dat het bedrijfsmodel aangepast moet worden, dat er nieuwe markten of klantengroepen moeten worden aangeboord, dat er een interne reorganisatie plaatsvindt of dat het management anders aangepakt gaat worden. Een belangrijk onderdeel hiervan is het ontwikkelen van een strategie die zowel gericht is op de korte termijn (het stabiliseren van de financiële situatie) als op de lange termijn (het creëren van duurzame groei).

De functie van externe expertise

De ervaring leert dat het bedrijf de regie zelf niet zal pakken. Immers, zouden ze hiertoe echt in staat zijn geweest, dan waren ze hoogstwaarschijnlijk niet in een situatie van (potentiële) insolventie gekomen. De constatering dat de onderneming dat niet kan is helemaal niet erg, maar wel logisch eigenlijk; ieder zijn vak. Dus het inschakelen van externe expertise is in zo’n situatie essentieel. Bedrijven zoals Chapter11 zijn gespecialiseerd in het begeleiden van bedrijven in nood en kunnen waardevolle inzichten bieden. Chapter11 neemt wel de regie en brengt een objectieve blik, ervaring met eerdere succesvolle herstructureringen en toegang tot een netwerk van investeerders en financiële instellingen. Chapter11 spiegelt en helpt bij het opstellen van een herstructureringsplan, het heronderhandelen van schulden en het versterken van de onderhandelingen met crediteuren.

Afsluitend

Het nemen van de regie over een proces van dreigende insolventie vereist moed, snelheid en actie. Door inzicht te verkrijgen in de onderliggende problemen, snel beslissingen te nemen en een herstructurering door te voeren, kan een bedrijf niet alleen de dreiging van faillissement afwenden, maar ook sterker uit de crisis komen. Daarbij kan het inschakelen van externe expertise de kans op succes aanzienlijk vergroten, omdat het bedrijf kan profiteren van bewezen methoden en nieuwe perspectieven.

www.chapter11.nl